交通银行云冈支行成功堵截客户出借银行卡的风险事件

黄河宝藏棋牌官网 网大同讯 近日，客户陈某前来交通银行大同分行云冈支行办理动态令牌更换业务。客户服务经理在进入对私购物车时，系统提示该客户为较高风险客户，需要进行尽职调查，客户服务经理立即询问当班主管。当班主管要求客户服务经理根据系统提示进行尽职调查。

于是，客户服务经理根据系统提示询问客户相关资金来源及资金用途。客户表示自己经营彩票站，需要通过动态令牌给客户或上级彩票站打款。客户服务经理再次询问客户转账额度，客户说明大概十多万元。鉴于客户为较高风险客户，客户服务经理向客户推荐使用短信密码方式进行转账，无需使用动态令牌进行转账。客户表示自己由于年纪较大经常不在店里，而是其儿媳妇代为管理，通过短信密码方式转账超过5万便须进行人脸识别，其儿媳无法进行操作。客户服务经理向客户说明借记卡及动态令牌只能自己使用，严禁向他人出借使用，于是便拒绝了客户的更换要求。

云冈支行温馨提示：客户借记卡只限本人使用，严禁出租出借。根据法律规定，出租出借个人银行账户，属于违法行为。